2007-2008年信息經濟報告

科學和技術促進發展:信通技術新的范式(概述)

掌握知識以促發展

現已普遍認識到技術進步和創新是經濟增長的長期推動力。在快速技術創新帶動的全球知識經濟的背景下,發展中國家為建立獲得和創造知識和技術的能力奠定良好的基礎十分重要,以便抓住全球化帶來的機會,同時解決不斷出現的全球挑戰。因此,艱巨的任務是通過營造一種扶持環境,激發創意和創新的產生和傳播,并由直接或間接參與生產過程的不同角色使用,從而掌握有利于發展的知識。

在科學和技術促進發展這一大環境下,《2007-2008年信息經濟報告》分析了信息和通信技術(信通技術)對增長和發展的貢獻。如同其他技術的情況一樣,信通技術的貢獻是由諸如人力資本的作用、外部化或外溢效果(主要通過學習和補充性創新實現)以及支持創新的恰當政策和體制等因素決定的。該分析突出強調了知識開放的重要性,進而傳播和分享知識和技術,尤其是在發展中國家這樣做的重要性。

體制框架應當保證知識在科學研究與技術應用之間暢通無阻,在國家和國際一級,信息在研究人員與用戶之間暢通無阻。由于知識創造不能單靠市場機制,因此政府發揮著關鍵作用。支持知識創造的政策(例如政府資助、政府采購、稅收補貼和知識產權保護)以及知識傳播政策(建立圖書館、通信網絡、接入費用補貼等)就是政府在這一領域所采取措施的例子。在涉及不同角色的互動和交易的眾多領域,制定出一種明確的法律和規章制度框架亦必不可少。

知識的市場常常以不完善為特征——換言之,知識的社會回報和私人回報可能大相徑庭。在知識創造領域,這種“市場失靈”可能導致知識的私人投資不足:正因為如此,政府采取措施為個人創造知識提供激勵,例如通過知識產權、退稅和補貼以及對研究的全部或部分資助,尤其是通過專利、商標、版權或商業秘密賦予從專屬研究應用中獲得恰當收入的權利,以便收回研究的高昂固定成本。然而,對待知識產權的態度需要在鼓勵創造性與最大限度地傳播知識和信息的社會利益兩者之間保持平衡。

知識正在日趨私有化和商業化,使用知識產權保護知識已限制了信息和技術的獲取。不僅如此,對知識的國際治理已經發展到在國際一級知識產權更加嚴密和更協調一致,以盡量減少“搭便車”的問題。這一結果是通過如下條約取得的:世界貿易組織《與貿易有關的知識產權協定》、由歐洲聯盟(歐盟)和美國談判的區域和雙邊貿易協定的“涉貿知識產權附加”條款和在世界知識產權組織指導下談判的新的條約。

在知識傳播和技術轉讓領域,外部化和外溢效果可為整體經濟帶來無窮好處,亦因技術在國家間的流通而給整個世界帶來無窮好處。在某些情況下,知識可視為一種公共物品(無競爭性和非排他性)。許多發明建立在以往發明的基礎之上(“站在巨人的肩膀上”),技術進步的收益由于知識應用和生成的互補性不局限于某個公司或部門,因而擴展到整個經濟。由于獲取的高昂成本和其他壁壘,可能無法全部收獲外部化或外溢效果的好處。談到知識的跨界流通,高昂成本和因國際一級國際知識產權標準的相互協調和收緊造成的障礙,可能給人力和資本能力有限的窮國帶來害處。盡管在技術傳播領域市場失靈可能較為嚴重,但尚未明確定出解決這些問題的措施,尤其是從發達國家向欠發達國家轉移技術的措施。

已經提出了鼓勵更有效地向發展中國家轉移技術的許多辦法:

? 改進知識產權的靈活性,調整針對不同發展水平國家的標準和規范。

? 開放性獲取系統。開放性獲取系統的一個關鍵特征是知識供大眾無償使用。在某些涉及廣泛積累性創新的領域,例如計算機軟件、生物技術或公共知識的其他領域,這類系統可能是推動知識發展的最有效系統。

? 產生和分享信息的國際伙伴。在公共部門和私營部門的財力支持下,已發起了許多全球倡議,加強全球研究和信息能力,以便克服最貧窮國家在農村發展、環境和健康等領域的關鍵問題。可加強在這些領域和其他領域的國際伙伴關系,以便使貧窮國家有效參加分享共同知識的收益。

? 全球對發展中國家,尤其是最不發達國家建立能力予以支持,加強人力資本、基礎設施和機構,以便開發這些國家吸收和創造科技知識的能力。援助方確實應當擴大“知識援助”和“科技援助”。

信通技術新的范式:創新和發展政策的意義

信通技術是一種通用技術,因此對經濟具有無所不在的影響,它為經濟活動的配置帶來了新的范式,根本改變了對待發展技術的辦法。可將這一新的范式的主要方面歸納如下:

? 首先,信通技術的經濟影響就通過其在經濟不同部門的使用和應用的外部化和外溢效果而言,遠比作為一個生產部門對國內生產總值的直接貢獻更為重要。

? 第二,最重要的外部化因素之一是生產和消費的新型組織模式,它導致經濟行為者之間節約成本的交易和更迅速便捷的通訊。對于發展中國家來說,這類創新為它們躋身于全球價值鏈并使生產活動和出口多樣化提供了新的機遇。同時,信通技術方便了網絡的建立,并擴大了當地和全球的信息交流。

? 第三,信通技術部門本身創新的快速步伐大幅度降低了獲得信通技術的成本,它使信通技術的使用民主化,包括窮人為維持生計而使用,并且還有助于在減貧方案中采用信通技術。

? 第四,信通技術以電子商務、電子金融、電子政務等等帶動了新的服務業。這類新的服務業可為提高經濟效率作出貢獻。然而,由這類新的電子服務業產生的交易中可能會出現信任和安全等其他方面的挑戰。

? 第五,信通技術需要技能,在打造一種知識經濟過程中——其中信通技術成為一種不可或缺的工具,教育和培訓比以往任何時候更重要。

? 最后,信通技術帶動了共享知識和集體創造構思和創新的新型模式,它們常常繞過知識產權限定的產權系統。這類“開放獲取”模式,無論是開放源碼軟件、開放式創新還是共享知識協作,都已經十分普遍,在向不夠先進國家迅速傳播知識方面大有希望。

信通技術革命正在擴展到發展中國家并隨之帶來重大技術跳躍式發展的前景,它將為發展中國家經濟的快速現代化做出貢獻。為了捕捉信通技術帶來的機會,各國必須找出一套鼓勵知識創新、傳播和利用的政策,這種政策應當構成可持續增長戰略的基礎。在制定創新政策時,應當充分考慮到信通技術對建立知識資本的貢獻。創新模式對于國家和產業來說應當因地制宜,擁有不同發展水平的國家應按照各自的能力和優先考慮采取不同的方式。在必然擁有一種有利投資和企業發展的總的扶持政策框架內,具體的創新政策應當以推動國家知識體系發展支持國家經濟競爭力為目標。

在這種鼓勵創新的大的政策框架內,應當承認并鼓勵信通技術作為創新推動力的特殊作用,鑒于企業使用信通技術與競爭力和創新之間的強有力聯系,需要將推動企業利用信通技術的政策更好地納入總的創新政策之中。實現這種結合的方式之一是系統協調不同部委和不同層次的政策。許多發達國家將創新和電子商務的總體決策由相同組織負責,由它們作為科學、技術和創新政策的一個有機組成部分制定信通技術政策。

應當強調,信通技術能夠更加迅速傳播知識并且更好地協調知識,因而鼓勵公開獲得創新源泉。一種充分考慮到由信通技術促成變化的創新政策框架可優先重視以開放式態度對待創新,它可能為發展中國家帶來重要的優勢。

信通技術政策還應當解決窮國與富國之間的數字鴻溝和一國人口中不同收入階層之間的數字鴻溝。信通技術正在迅速取得技術進步,同時成本不斷下降,許多類軟件通過自由和開放源碼軟件網絡可以獲得。盡管某些新的信通技術應用軟件(Wi-Fi、Semantic Web, 僅舉幾例)和接通費用不斷下降使發展中國家能夠在技術道路上跳躍式追趕,但為了彌合數字鴻溝仍需要解決若干挑戰。首先,需要為開發能夠迅速吸收和有效利用這類新技術的人力資本作出投資。第二,需要對電子商務作出管理,根據網絡法為用戶提供保護和安全。第三,需要為基礎設施融資,同時考慮到取代技術的調整費用。在所有這三個領域,國際發展伙伴都能夠作出重要貢獻。

本報告各章描述了信通技術新的范式在發展中國家經濟發展中的應用,而國際環境的特征表現為發展中國家與發達國家仍然存在著巨大的數字鴻溝,同時發展中國家顯現出活力,在若干信通技術部門正日益增強競爭力。

1.掌握和使用信通技術的趨勢

信通技術在發展中國家的傳播正在穩步增長,但除東亞國家兼具發達國家和發展中國家的狀態外(主要是大韓民國和新加坡),發展中國家在采用信通技術和企業使用信通技術方面仍然遠遠落后于發達國家。

在信通技術中,移動電話在發展中國家普及的程度最高。在過去5年中,發展中國家移動電話用戶的數量幾乎翻了兩番,現已占全世界移動電話用戶的58%。這一顯著增長表明,移動電話成為“數字橋梁”,它將有助于許多發展中國家縮小連接鴻溝。非洲移動電話用戶的數量和滲透率增長最快,這項技術可改善全體人口的經濟生活。

移動電話作為發展中國家許多企業家(尤其是小企業家)的主要通訊工具,對于這些國家的中小企業具有極大的潛力。例如,非洲的移動電話是同客戶通話和訂購供應用品的最常用的信通技術。出口農產品的中小企業通過移動電話接收日常產品報價和獲得商機提醒。大多數發展中國家現在已經開始了電子產品的移動商務(使用無線手持裝置買賣產品和服務),例如移動信息內容,并有望增長。借助移動電話的付款和銀行業務有可能促進電子商務的增長,但需要有一種有利的規章制度環境。

互聯網就用戶和滲透率而言,在全世界范圍內繼續增長。雖然發達經濟體仍然占互聯網用戶的大多數和互聯網滲透率最高,但發展中經濟體正在緩慢趕上。2002年發展中經濟體互聯網滲透率高出發展中經濟體10倍,而到2006年則只高出6倍。從2002年到2006年,轉型經濟國家互聯網滲透率增長速度最快。一些發展中國家的政府正在采取步驟,通過結合利用各項信通技術促進發展的政策改進互聯網的滲透率,以改善信通技術的掌握和技能,通過體制改革擴大服務的提供和競爭,并加大對基礎設施和信通技術部門的投資。能上互聯網的發展中國家企業繼續增長,在其日常工作中使用互聯網的雇員人數也在增長。擁有網站的企業數也在逐步增多。企業采用信通技術的同時對信通技術作出投資,而且企業越大往往投資越多。

雖然現有數據顯示,全世界范圍內寬帶用戶的數量迅速增長,但發達國家仍然占寬帶用戶的大多數,自2002年以來,發達國家與發展中國家在寬帶滲透率方面的鴻溝擴大了。互聯網寬帶接入使得能夠或增強采用對企業生產力具有影響的某些應用軟件,而技術正在迅速變化(接入速度日新月異)。寬帶增長為發達國家帶來競爭力更強的環境,而基礎設施的持續改善和多樣化為寬帶的擴大作出了貢獻。發展中國家不同的基礎設施和市場條件所導致的價格政策仍然妨礙寬帶的廣泛采用。雖然鮮有發展中國家企業采用寬帶的數據,但仍有跡象表明這種采用正在增加。

商務流程使用信通技術還可以為創收和提高勞動生產率作出貢獻。信通技術可減少交易成本并擴大市場準入。然而,發展中國家的企業由于缺乏對使用信通技術潛在好處的認識和由于投資和實施成本廣泛采用信通技術仍然受到限制。發展中國家的企業很少有內聯網和外聯網,而它們常常是實現商務流程自動一體化的先期步驟——管理下訂單或接受訂單的計算機系統與其他內部系統(記錄供貨、開票和付款以及管理生產物流或服務作業)之間的自動連接。歐洲平均34%的企業擁有內部商務流程自動一體化,發展中國家的這一數字目前還無法確定。

然而,令人鼓舞的跡象是發展中國家的一些企業現正在認識到采用信通技術的好處。在有些情況下,政府可給予幫助,鼓勵企業使用電子政務服務以改善運營效率。例如,韓國政府為公司企業提供進出口物流和海關方面的信息,為與政府有大量換文業務的私營公司提供一種電子文檔服務。印度西孟加拉邦政府正在為農產品啟用一項電子交易方案。

2.信通技術生產部門與南方的興起

信通技術部門是一個充滿活力和快速變化的市場,在發展中國家有著重要的增長潛力。作為一個關鍵技術生產單位,它為總的要素生產力和國內生產總值增長作出貢獻并能為發展中國家發展信息經濟發揮重要作用。自1990年代中期以來觀察到的信通技術生產、貿易和投資的強力增長在過去幾年中有增無已,尤其是在發展中國家和轉型經濟國家,其信通技術部門的供應和市場增長遠比經濟合作和發展組織(經合組織)成員國要快得多。這種由發達國家向發展中國家的角色轉換有可能繼續,因此信通技術部門在興起的南南貿易中可能發揮越來越大的作用。

信通技術部門的增加值占總的工商部門增加值的比重在全球范圍內將會繼續提高。信通技術服務占經合組織國家信通技術部門增加值的三分之二以上,增長部門主要是通信服務和軟件服務。從2003年到2005年,芬蘭和聯合王國在歐盟國家中占信通技術部門增加值的比例很高,而愛爾蘭和奧地利的比例則下降了。另一方面,新的歐盟成員國,例如匈牙利、斯洛伐克、羅馬尼亞和愛沙尼亞占信通技術部門增加值的比例越來越高。在發展中國家,信通技術部門增加值的比重仍然很小,部分亞洲國家除外。可觀察到某些較小的經濟體,例如毛里求斯和古巴的比重正在增加。

信通技術部門的就業也在增長。韓國信通技術部門勞動力占企業部門全部勞動力的比重最大,2003年占10%以上。說到信通技術部門的增加值,信通技術勞動力的比重在部分歐盟國家增長,例如芬蘭和聯合王國,但在其他國家則下降,例如愛爾蘭、瑞典和荷蘭。發展中國家的現有數據表明,該部門就業比重雖小,但在例如埃及、印度、菲律賓和斯里蘭卡等國家卻呈增長之勢。

過去10年間目睹了與信通技術有關的貿易流量的強勁增長,且已從2000年的危機中全面復蘇,信通技術產品貿易的增長率與全部制成品貿易的增長率相同,并超出信通技術服務貿易的平均增長率。2004年,發展中國家對發展中國家(即,南南)的出口超過了發展中國家對發達國家的出口。南南信通技術產品貿易額(4100億美元)幾乎堪與北北之間的貿易額(4500億美元)相比,鑒于南南信通技術貿易增長強勁而北北貿易增長相對疲軟,前者有可能已于2006年超過后者。這證明了發展中國家彼此間貿易的重要性和信通技術的生產和貿易已從發達國家總體轉向發展中國家。它還顯示了發展中國家信通技術市場的增長,其中吸收信通技術的潛力十分可觀,因此對信通技術產品的需求旺盛。雖然發展中國家信通技術的市場集中于少數亞洲經濟體,但一些小經濟體(包括部分最不發達國家)已經成功地打造出了某些競爭優勢,并且擴大了它們占信通技術產品和服務出口的份額。

在2000-2005年期間,信通技術帶動的服務出口增長速度高于總體服務出口。2005年,價值1.1萬億美元的信通技術帶動的服務約占全部服務出口的50%,而1995年只占37%。它為發展中國家帶來了新的出口機會。2004年前信通技術帶動的服務出口前十名均為發達國家,但2005年印度作為第一個發展中經濟體加入了這一行列。1995年至2004年,計算機和信息服務出口增長速度高出全部服務出口六倍,發展中國家占這一出口部門的份額從1995年的4%上升到2005年的28%。

信通技術部門的外國直接投資(FDI)增長強勁,尤其是在信通技術的制造業和服務業,發展中國家日趨成為外國直接投資的目的地。雖然大部分這類投資流入亞洲新興經濟體,但它們占較小的發展中國家國內生產總值的份額很大。南亞、東亞和東南亞是吸納流入發展中國家的外國直接投資的主要磁石,2005年達到1650億美元,占全世界內流量的18%。外國直接投資制造業越來越多地被吸引到南亞、東亞和東南亞,盡管隨著這些國家向價值鏈上游移動,具體設置地點發生變化。這其中包括大量外資流入電子工業。尤其是流入通信部門的南南投資流量正在增長,背后推手是諸如南非、馬來西亞和墨西哥等國的大型跨國公司。

中國和印度分別是全世界信通技術產品和服務出口的最多國家。信通技術部門的強勁增長對這兩個經濟體的擴張起到了關鍵作用。2004年,中國取代美國成為全世界信通技術產品的頭號生產國和出口國。印度是全世界信通技術服務和信通技術帶動的服務業最大的出口國,并且是商務流程外包的主要供應國。外國投資和國際采購在中國和印度的經濟增長中發揮了重要的作用。未來幾年,不僅中國和印度將繼續成為外國直接投資和國際采購的主要接受國,而且這兩個國家對發展中國家其他地區的國際采購也將擴大。這兩個國家正在從勞力密集型的產品和服務轉向知識密集型的產品和服務。預計這兩個國家將會開發龐大的國內市場,因此其外貿與較小的經濟體比較相對重要性可能減少。這兩個國家將會創造巨大的知識財富并開發新的技術,因而為信通技術生產、貿易和就業的全球轉變作出進一步的貢獻。

信通技術產品和服務生產的國際擴散趨勢很有可能繼續發展,發展中國家有接納這種生產的巨大潛力,雖然它對發達國家信通技術部門就業的總體影響微不足道,但對于某些低技術部門來說則特別突出。同時,競爭將會加劇,將要吸引外國直接投資和商務流程外包的國家需要更多地對國內勞動力技能和通信基礎設施作出投資并改善投資環境。

政府政策對于信通技術部門的發展至關重要。具體而言,在通信基礎設施和服務領域,政府的政策能有助于造就一種更有競爭力的市場,從而降低價格并改善服務質量。政府也能夠加強技術教育和培訓,以便為信息技術產業造就一支高技能的勞動大軍,并提供一種穩定的管理和扶持環境以吸引商務流程外包合同和推動建立呼叫中心。營造一種有利投資的環境在這一過程中也十分關鍵。

在國際一級,世貿組織的國際技術協定為便利信通技術產品貿易作出了貢獻,93%的信通技術產品已免進口稅。基于國際分類修訂該協定以協調產品覆蓋范圍,同時考慮到信通技術市場的迅速變化,應當充分評估對發展中國家,尤其是最不發達國家的影響。

3.計量信通技術對生產效率的影響

發達國家已充分展示了信通技術對國內生產總值增長的積極宏觀影響,并作出了研究。然而,涉及發展中國家的研究為數有限,但它們證實,近年來,這些國家因信通技術投資對國內生產總值增長作出積極貢獻而受益。這一積極貢獻主要來自信通技術生產部門,當然企業使用信通技術對于提高勞動生產率的作用也獲得承認。信通技術增加勞動生產率主要有兩個來源:通過投資信通技術的資本深化和信通技術生產行業的技術進步。使用信通技術水平低的國家信通技術投資對國內生產總值增長的效果同樣較小。

在公司一級,一些研究采用發達國家的統計數據計量了具體信通技術對企業生產率的影響。這種影響的幅度在很大程度上取決于企業環境。例如,發現使用計算機的雇員比例若高出10%,芬蘭的制造業公司和服務業公司所產生的勞動生產率分別高出1.8%和2.8%,瑞典為1.3%。此外,計算機資本總的要素生產率效增只有在對企業流程進行一系列重組和機構調整之后才能產生客觀效果。計算顯示,諸如公司年齡、外國擁有權或產業聯號等因素對信通技術與勞動生產率之間的關系具有影響。

泰國國家統計局與貿發會議開展了一個聯合研究項目,評估泰國制造業公司信通技術的使用與勞動生產率之間的聯系。這一研究是改進信通技術計量和信通技術吸收能力數據質量的全球更廣泛計劃的一部分,它是貿發會議借助計量信通技術促進發展的伙伴關系推動的,[1]并且是在這一范圍內首次在發展中國家就公司一級信通技術對勞動生產率的影響作出的研究。

該研究證實,泰國企業使用信通技術使雇員人均銷售額大幅度提高。與發達國家公司企業同類研究不同的是,泰國采用基本的信通技術,例如計算機仍舊構成不同企業生產率差別的主要原因。雖然在發達國家計算機滲透率已接近飽和水平,但在一些發展中國家使用至少一臺計算機的企業比例仍相當低(2002年占泰國制造業的60%)。而且,泰國計算機使用密度的差別體現在公司企業之間生產率的更大差異。與芬蘭公司1.8%的差別相比,雇員使用計算機的比例增加10%,使勞動生產率提高3.5%。一方面,發現泰國互聯網的接入和網站的存在與雇員人均銷售額增加相互關聯,其系數已與發達國家其他研究的計算結果相同(泰國因互聯網提高的比例為4%-6%,美國因計算機網絡提高的比例為5%)。

泰國的例子證實,發展中國家能夠象發達國家一樣從使用信通技術中獲得同樣多的好處這一假設。不僅如此,結果顯示,即便使用象計算機這樣的信通技術都可以使發展中國家公司企業的經濟表現發生實質性的積極改變。

鑒于信通技術對生產率的正面影響,發展中國家應當鼓勵在更大的范圍內使用信通技術。為此,必須收集信息和持續監測信通技術使用的變化,以便評估信通技術對經濟增長的影響。需要作出進一步的分析,找出信通技術給發展中國家公司企業帶來的生產率優異增加的輔助因素。另外,信通技術的政策制定者們應確保國內的企業界能夠了解信通技術使用可提高生產效率的最佳做法信息。

4.信通技術、電子商務與創新政策

技術進步通過產品或商務流程創新而帶動生產力的增長。因此,它成為人均收入長期改善的主要來源。信通技術是推動強勁創新浪潮的技術,而這一浪潮在20世紀最后25年改變了全球經濟的面貌。具體而言,信通技術在金融、制造業、營銷和分銷活動中的應用幫助企業通過工藝創新而提高效率,它導致全新產品和服務行業的出現。

經濟全球化大大增加了企業在許多部門中的競爭壓力。這種壓力來自新的、低成本生產商的涌現、快速變化的需求方式、市場分割擴大和產品壽命周期的縮短。在這種環境下,產品和(或)工藝創新成為企業長期競爭力和生存的關鍵。創新還使企業能夠攀登價值階梯,這尤其是許多發展中國家企業的一個重要考慮。同時,發展中國家的企業,尤其是中小企業面臨如何從信通技術帶動的創新中受益的嚴重困擾。例如,由于研究和發展(研發)涉及高昂的固定成本,它是一項高風險活動,受規模經濟的限制因而對大公司有利。中小企業的其他一般特征,例如受基本無法預測的市場對創新活動反應的影響更大,或它們在獲得金融和人力資本方面面臨更多的困難,使它們在從事創新活動方面處于不利地位。凡涉及依托信通技術的創新,政策制定者們需要考慮到發展中國家企業普遍面臨的困難,尤其是企業在獲得信通技術和使用方面的困難。

信通技術已深刻改變了當今產生創新的技術經濟范式,以往創新圍繞的概念是大量生產、規模經濟和公司主導的研發。在二十世紀最后30年,在很大程度上取而代之的是注重范圍經濟,利用相互連接和靈活生產設施的好處以及對研發采取更大的靈活性和分散從事。靈活性、相互連接性和協作仰賴的是信通技術,它在研究的多樣化、協作和跨學科方面也發揮著根本性的作用。

信通技術還能夠使知識更迅速地跨界傳播,尤其是在跨國公司內部,而且還能通過小型商家之間的聯網和伙伴化傳播。企業通過投資信通技術可提高它們將完全不同的技術融入新的應用的能力。這一點不僅從確保企業實現內部技術任務充分散布的角度看十分重要,而且對建立研發伙伴關系也十分重要。對此而言,采用信通技術的好處不一定源自技術本身,而是來自便于技術重新組合和改變的潛力。

政府旨在支持長期增長的政策需要承認和善于利用使用信通技術與創新之間的生機勃勃的關系。各級政府將越來越多的舉措以支持信通技術帶動的創新為目標。在許多國家,創新政策與促進企業使用信通技術和電子商務的政策聯系日益密切,現正在將它們置于相同的體制框架內并由相同的政治機構全面負責。然而,即使創新與企業使用信通技術有關的政策享有共同的體制結構,但對它們的設想不一定就是同一套政策目標,而實現它們的各種政策手段也不一定協調一致。大的線條不明確,而處理諸如行業、中小企業、教育和科研事務的部委和機構可能在各個層次都有參與。隨著發展中國家調整本國的創新系統以便受益于經濟活動中的信通技術與創新帶動的競爭力之間的相互有力促進作用,它們需要了解這方面已有的經驗教訓,并從各自的具體需要和關切出發引以為戒。有若干體制問題需要解決,例如制定有利發展的知識產權制度和競爭政策,加強研究和科研系統,創建公共知識結構,發展信息技術的基礎構建,為信通技術的使用營造一種信任環境并使資本市場暢通運作。

除了這些基本問題之外,發展中國家需要強化信通技術與創新政策之間的互補性。這些國家的一項重要考慮應當是確立支持中小企業由信通技術帶動的創新手段。這包括查明電子商務對于中小企業創新和競爭力戰略所能作出的具體貢獻,這是能夠以低成本迅速做到的事情。要使信通技術帶動創新的政策能夠在中小企業中獲得成功,關鍵是使后者認識到采用信通技術的長期競爭力影響和如果它們希望有能力從事工藝創新和——可能在第二階段——產品創新的話,它們需要用什么樣的技能武裝自己。

政策的目標應當是幫助中小企業將信通技術和電子商務考慮作為其企業發展計劃的一個根本內容。為此目的,必須用一種企業能夠理解的語言與之勾通,即它們所熟悉的財務業績基準。當中小企業能夠對它們的業績基準與其競爭者的業績基準和它們在信通技術、電子商務使用和創新方面的相對地位作出明確的關聯時,將信通技術與其經營相結合的至關重要性即會不言自明了。這要求有充分的深入基層的戰略。它還意味著應當以充分的連續性執行政策,并與部門做法牢牢地結合在一起。政策應當促進形成信通技術帶動的研發聯盟和網絡。從發展中國家的角度看,同樣重要的是需要支持開放、以用戶為中心的創新方式:在這方面,有利于發展的知識產權制度特別有用,在知識產權制度薄弱的市場中常常可以觀察到開放式獲得的模式更容易擴大推廣。

對于正考慮在這一領域制定支持方案的國家來說,重要的是要使計劃取得成功,需要在合理的時間內保持這一計劃。唯有對效果作出計量才能在合理基礎上判斷信通技術創新支持措施的價值,而這需要時間。可惜,這一領域的方案在評估它們對企業的影響之前即遭中止的情況屢見不鮮。這使得難以推廣和擴大成功的計劃并積累和傳播最佳做法。同時,政策隨著實踐經驗的積累而調整和變化很重要。需要有機制在政策穩定性和靈活性及不斷變化的需要之間保持應有的平衡,使終端用戶能夠將意見反饋給政策制定者,所有利益相關者也需有經常和實質性的互動。

5.電子銀行和電子支付:對發展中國家和轉型經濟體的影響

金融業作為信息最為密集的服務行業之一,在使用現代化的信通技術作為在金融供應鏈的每一環節實現效增的手段處于前沿位置。就銀行業而言,互聯網銀行或電子銀行和電子支付現正在成為一種主要的提供資金渠道,因為它們能夠大幅度減少金融業務的單位成本,并使后者更加便捷和安全。因此,商業銀行和其他金融服務供應商正在擴大基于互聯網的業務和服務的比重,并通過網上聯絡正在與客戶建立連續和持久的關系。

信通技術由于采用了新的網上支付協議和實時巨額結算系統,因此容納了主要為銀行之間的大規模國際金融交易的激增式發展。說到零售支付交易,大量采用的電子支付手段有支付卡、自動取款機、電話銀行和移動電話銀行(移動銀行)或移動支付。后者可使用互聯網協議和其他通信協議,對于發展中國家來說相對更為重要。

銀行和付款卡供應商是電子銀行和電子付款的核心。同時,比較新的商家,例如非銀行轉款運營商,移動電話運營商和電子支付技術銷售商正在爭取借助大的商家開發特殊產品或特殊增值業務,或與大的商家作出各種合作安排。

創新性的電子銀行和電子支付既包括合作式也包括零售在內,證明對于商業銀行及其客戶如商家、政府和家庭來說,不僅成本低而且更為方便。它們鼓勵進一步采用銀行貨幣和減少現金(紙幣和硬幣)的作用。然而,互聯網銀行帶來了另一類安全挑戰,例如需要防備正在出現的網絡犯罪。因此作出了進一步的創新,使得電子金融方法更為安全。信通技術的密集使用還方便了將傳統的與銀行有關的貸款轉變為能夠在資本市場上流通的證券。作為其結果,銀行在證券交易方面的活動增加了,而它們作為吸納存款機構的作用相形之下則不那么重要了。

使發展中國家的銀行和客戶能夠用得起電子銀行和電子支付仍舊是一個主要挑戰。不僅如此,為中小企業、微型企業和個人(其中很大比例“與銀行不沾邊”,即沒有銀行賬戶)更好地提供簡單形式的電子銀行和電子支付或移動支付是許多發展中國家正在解決的另一個難題。

發達國家與發展中國家之間的資金流動主要是在大型網上銀行間轉賬系統框架內進行的。這類系統雖方便了大的私人和公共資金流動的傳送,例如銀行貸款、外國直接投資、有價證券組合投資和官方發展援助,但信通技術對于以家庭和小企業為對象的零售或小額資金轉款也同樣重要。最重要的小額私人資金轉款為外勞匯款;這類匯款越來越依賴網上轉款系統,因為它們對于這類資金的寄款人和收款人來說都能節省開支。

發展中國家的中小企業和微型企業基本上仍被排斥在正式的金融中介之外。通過采用電子金融技術可解決這一問題。例如,貸款給這類小型企業的障礙之一是缺乏有關其貸款風險的信息資料和對這種貸款風險作出記錄的高額成本。以低得多的單位成本建立有關小客戶貸款風險的網上數據庫和評級制度,可為克服它們獲得融資的傳統信息不對稱障礙提供解決辦法。在這方面,打造一種有利經營和精簡的管理環境和體制環境有助于使這類企業脫離非正規部門,并開始建立它們的信貸歷史檔案。為了給中小企業提供貸款,銀行越來越多地需要或者內部對借款人的信貸風險評級,或者依賴外部能接受的信貸評級機構。

電子銀行和電子支付在發達經濟體和一些新興經濟體已經達到了相當高的滲透水平。然而,在絕大多數發展中國家和轉型經濟國家,它們仍處于早期階段。為了開發這一潛力,發展中經濟體和轉型經濟體的金融部門需要有能力迅速過渡到現代化以信通技術為基礎的系統。

6.為窮人服務的商務連接移動電話

移動電話已成為發展中國家最重要的通信方式。對于許多商家和公共機構以及對于受教育和收入水平較高的個人來說,互聯網接入已經成為現實,但對于絕大多數低收入人口來說,移動電話在中短期內有可能是將他們與信息社會連接在一起的唯一工具。

移動電話在發展中國家以驚人速度增長,并且仍舊是發展中國家迅速趕上甚至是以某種方式超過發達國家的唯一信通技術使用部門。移動連接比固定線路基礎設施具有明顯的優勢,后者在連通遙遠地區方面遇有高額成本和其他困難。因此,自2001年以來,全球移動電話的用戶已經翻了一番。在非洲則翻了兩番。然而,對許多發展中國家和區域來說,由于缺乏商業分銷渠道,受教育水平低和普遍貧困,要提高農村的滲透率和接入率是一項更為艱巨的任務。

移動電話可以若干方式導致經濟增長。投資網絡基礎設施和相關的服務可創造直接和間接的就業機會。在經商過程中使用移動電話可減少成本和提高交易速度。在更多地需要信息或補充信息能夠提高規模回報率的經濟活動中,這種效果更為突出。移動服務的日益可獲得性和費用的持續降低進一步擴大了發展中國家甚至非正規部門經商人員對移動電話的使用。

移動電話服務是在預付款基礎上提供的,它有助于避免不付款問題。在擁有大批窮人因而“與銀行不沾邊”人口龐大的地區,這十分重要。一旦有網絡覆蓋,新的移動電話用戶就會踴躍登門。許多國家使用預付款服務提供移動公共付費電話,這改善了農村地區的連接性和可接通性。

發展中國家窮人中小企業以創造性和營利方式使用移動電話的例子層出不窮。移動電話為各種社區提供了市場信息并改善了它們的收入,例如印度喀拉拉邦的漁民、拉賈斯坦邦的農民、烏干達的農村社區和南非、塞內加爾和肯尼亞的小商販就位于其中。

移動電話是一個功能不斷增加、花樣時常翻新的技術。短信服務帶來了簡單的無線文字和數據傳輸。移動手持裝置擁有了新的功能,例如數碼拍照、多媒體信息接收和以往只有能上互聯網的個人電腦才具備的其他程序和實用功能。移動電話提供了通往數字素養的門徑。對于許多個人和社區來說,一旦跨過接受信通技術的最初障礙,以后采用更高水平的技術就不那么可怕了。從這種意義上說,移動電話是低收入人口最有用的信通技術工具。

政府除了有鼓勵競爭以便降低成本和改進移動電話服務的政策之外,還可以利用地方的相關政策將移動服務和網絡擴大到農村地區和貧困社區。

7.通過電信中心改善生計

電信中心——即人們能夠獲取信通技術,與他人電信聯絡并掌握數字技能的公共設施——已成為將信通技術的好處推廣到貧困社區的一個關鍵方案和政策工具。電信中心通過使人們了解關鍵信息,支持發展技術和商務技能,方便獲得政府服務和資金渠道,并支持微型企業,能夠保障貧困人口的生計或生活手段。例如,電信中心如孟加拉國的農村信息中心和印度尼西亞的窮人電子支付伙伴項目,為農民提供了消滅莊稼害蟲和改進繁育技術的寶貴農業知識。

為了了解電信中心目前是如何支持生計的,貿發會議對若干電信網絡作了調查。這一調查評估了電信中心提供哪些服務,誰從中受益,以及有哪些關鍵環境和體制因素影響電信中心維持生計的能力。結果顯示,大多數電信中心側重于提供獲取信通技術和開發基本的信通技術技能。電信中心按照提供的服務類型主要用于信息和教學目的。不過,擴大掌握信通技術和信通技術技能的一般培訓不足以支持貧困人口的生計。比如,幾乎沒有什么電信中心就如何利用信通技術創造經濟機會提供具體培訓,例如電子商務培訓或支持發展經商和/或專業技能方面的培訓。

在電信中心提供獲得與商務有關的服務方面有一些良好的例子,最重要的是獲得政府服務、與就業有關的信息(在較發達的經濟體)、具體部門信息和商務通信。不過對與商務有關的關鍵服務,例如銀行或獲得融資的支持有限。

獲得相關的信息和知識對于生計來說極為重要,電信中心網絡主管人認為,最有價值的改善是擴大相關內容的可獲得性。為了方便獲得內容,某些電信中心按照不識字的顧客能夠使用的格式將信息出重新包裝。其他電信中心通過開發當地內容和用戶制作的內容,或通過服務臺和信息中介,支持獲取以方便獲得內容。一般基礎設施的質量和更大的經濟和經商條件是影響電信中心及其支持生計能力的其他兩個外部因素。

對調查問卷的答復顯示,從體制上,大多數電信中心網絡還有可能為經濟活動提供支持,這并不是它們的主要目標。電信中心網絡同社會和教育機構合作,在較低程度上同促進經濟活動的組織協作,例如專業協會或支持商務的組織。因此,存在與這種支持商務的組織協作的余地,以便例如共享/提供培訓計劃和與商務有關的服務。

一種抓住經濟機會的有效辦法是將電信中心的活動融入現有的經濟活動。例如,電子集市(e-Choupal)是印度支持農民的一種初級商品服務方案,它通過信息商亭提供有關初級商品價格、有客戶針對性的農業知識、農業投入供應和農產品直接銷售渠道方面的實時信息。由于該網絡牢固地扎根于具體經濟活動,使參加者能夠利用經濟機會。不過,不利方面是不屬于其活動范圍的那些活動被排除在外。

一些電信中心成功用于支持生計的另一種辦法是開發特有的經濟機會。例如,設在努勒維特(加拿大)貧困社區的一個電信中心,由于需求增加正在為兩個具體部門提供支持,即電影制作和科學研究。它通過額外供資獲得了拍攝電影設備并提供電影制作培訓。因此,電影公司對在該社區拍電影很有興趣,因為有經過培訓的人員。該網絡還制定了一項支持研究工作的項目,為來訪的科研人員提供服務(即租賃設備),還就基本研究方法對社區成員作出培訓。

凡電信中心不僅能提供連接而且能提供增值服務時,即能很好地支持經濟活動。例如,可獲得的開發從事經濟活動的重要技能(例如電子商務技能)的培訓十分有限。電信中心應當提供連續不斷的培訓,從基本的信通技術技能培訓到專項技能培訓,并支持客戶將這些技能應用到實踐中。還有余地提供范圍更廣的服務,例如獲得融資或具體部門的專長。

還需要為支持那些處境不利的人付出特殊努力。這種支持可由一中介人提供,他能夠為弱勢群體提供充分的信息和有針對性的方案并為支持他們的經濟活動提供特殊服務。例如,在印度尼西亞,加入使窮人致富的伙伴關系的每個電信中心都有一名積極分子,即通過使用和促進使用相關信息支持社區發展的人。這種信息積極分子幫助社區/村鎮找出改善生計的需要和機會(例如獲得新的農業技能或擴大土特產品的銷售渠道)。

政策制定者和信息中心管理者應考慮確保信息中心支持貧困人口生計的一些切實措施。如向政府提出建議,推動相關的電子政務內容和服務,支持發展電子商務技能,并為電信中心網絡提供戰略資金支持。

同樣,建議電信中心網絡的管理者提供增值服務,開辦電子商務技能培訓計劃,通過雇用社區信息中介人和與支持經濟活動的組織協作,例如商業協會或小額貸款機構,支持處境不利的群體的經濟活動。

8.在區域一級協調網絡立法:東盟的例子

東南亞國家聯盟(東盟)是發展中國家啟動協調成員國電子商務立法框架的首個區域組織。到2008年底,所有東盟成員國將頒布相互一致的國家電子商務立法。東盟委托有關機構承辦一個項目——東盟電子商務,協助其10個成員國發展并實施總體協調一致的電子商務立法基礎構建。

越來越多的發展中國家正在為適應電子商務的發展調整立法,以便掃除網上服務的障礙,并為工商界和市民提供法律保障。根據貿發會議2007年對發展中國家開展的電子商務立法普查,頒布立法對于電子商務活動的擴大具有積極影響,導致與信通技術有關的商務機會和外國直接投資的增加。

該區域和次區域內的發展中國家也正在考慮為電子商務制定一種協調一致的法律框架,使所在區域具有競爭力,并有助于推動電子商務和經濟增長。電子商務法律框架的協調一致有望通過便利跨界電子商務和跨界承認電子簽名而導致擴大內部或外部的消費者市場和商家市場。

該章汲取東盟的經驗,介紹了實施司法改革的好處以及相關國家在制定共同區域和國家電子商務法律框架方面的可能選擇和潛在挑戰。這一挑戰包括電子準備程度各異和每個國家電子商務立法的發展階段互不相同。

東盟成員國的經驗對于目前考慮使電子商務立法基礎構建相互協調一致的其他發展中國家區域協頗有裨益。協調一致項目旨在使每個成員國的法律相互看齊,以便消除不必要的隔閡、重疊和重復,其目的在于為不只同一個成員國打交道的相關方提高法律保障——例如試圖將它們的業務擴大到新的區域的跨國公司。

協調一致項目通常分為兩類——“軟協調”(基于培訓和能力建設)或“硬協調”(基于樣板法律或統一法律)。大多數電子商務立法協調項目屬于“軟協調”項目,即不打算或不要求各國采用相同(甚至樣板)法律和規章體制。開展的全部活動是培訓和能力開發,以便確保對電子商務立法要求有一種共同(或協調一致的)理解。然而,東盟電子商務項目是“硬協調”項目的一個例子,它基于建立東盟電子商務立法基礎構建的共同目標和原則的實施指南,而非單純的能力建設。盡管東盟電子商務項目在發展一種東盟內協調一致的電子商務立法構建取得迅速進展方面獲得了部分成功,但它也突顯了不同組織在執行這種類型的協調方案或在落實國內電子商務立法基礎構建方面所面臨的嚴峻挑戰。

東盟成員國找出了一些實施方面的挑戰,這些很有可能是其他許多國家,尤其是發展中國家將會遇到的共同挑戰。關鍵挑戰包括保證政府給予政策支持,找到充分的資金和獲得相關的培訓和幫助。此外,許多發展中國家在缺乏某種形式的外來援助的情況下可能無法發展有效的電子商務法律基礎構建。一些東盟成員國受益于外部援助,其中包括由聯合國不同組織,例如聯合國國際貿易法委員會和貿發會議提供的有關電子商務法律方面的培訓方案和咨詢服務。

東盟電子商務項目成功的部分原因在于它著眼于全球協調一致和國際互可操作性,而不是單純注重區域內的協調一致。關于國際互可操作性的這一側重點包括為東盟成員國執行國內電子商務法甄選國際模式和模板,尤其是《聯合國電子訂約公約》。它確保了東盟電子商務立法基礎構建也符合國際發展趨勢,為消費者提供更高的可信賴度并且為商業界提供更好的一致性。成功的另一個重要因素是著重強調該項目的貿易便利化。這導致針對貿易便利化的目標不斷測試該項目的產出內容。

需要有詳細的實施工具幫助發展中國家落實電子商務法律基礎構建,而不只是停留在高水平的建議或一般性的討論文件上。東盟項目采用的實施工具包括區域實施指南、具有國家針對性的實施指南、實施進展核對清單和實施時間表。

(資料來源:聯合國貿易和發展會議)


[1] 詳見http://measuring-ict.unctad.org.

 

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